Alertas de identidad
Estructuras opacas, beneficiarios no claros, domicilios inconsistentes o sociedades recién creadas pueden justificar preguntas adicionales, sin equivaler por sí mismos a una conducta ilícita.
Alertas de servicio y pago
Comisiones atípicas, servicios vagos, pagos adelantados, cuentas de terceros o facturas sin entregables deben contrastarse con la razón económica.
Alertas de relaciones
Vínculos con funcionarios, familiares, competidores o personas políticamente expuestas requieren análisis proporcional y documentación.
Respuesta proporcional
Una alerta puede resolverse con soporte adicional, aprobación reforzada, cláusula contractual, monitoreo o rechazo de la relación según el riesgo acumulado.
Lista práctica de revisión
- Identidad legal verificada
- Beneficiario final identificado
- Servicio claramente descrito
- Honorarios coherentes con mercado y entregables
- Cuenta bancaria coherente con contraparte
- Relaciones con autoridades declaradas
- Conflictos de interés revisados
- Referencias o experiencia verificable
- Cláusulas de integridad cuando correspondan
- Monitoreo definido según riesgo
Preguntas frecuentes
¿Una red flag obliga a terminar un contrato?
No automáticamente. Es una señal para investigar y documentar la decisión.
¿Qué es diligencia reforzada?
Un nivel adicional de verificación cuando el riesgo, jurisdicción, actividad, exposición pública o alertas lo justifican.
¿Debe repetirse la revisión?
Sí cuando cambian beneficiarios, servicios, jurisdicción, monto, incidentes o nivel de exposición.